近日，區(qū)塊鏈研究機構Chainalysis公布數(shù)據(jù)顯示，去年加密貨幣犯罪涉及金額高達140億美元（約900億人民幣），較2020年的78億美元增長了79％，創(chuàng)下歷史新高。

圖片來源：Chainalysis

Chainalysis指出，2021年，加密貨幣相關犯罪損失的攀升，主要是因為去中心化金融平臺（DeFi）的詐騙與盜竊活動激增所致。

詐騙是2021年加密貨幣最主要的犯罪，其次為盜竊。

據(jù)Chainalysis報告顯示，加密貨幣的詐騙案件造成的損失高達78億美元，同比增長了82％，其中有超過28億美元的損失來自于Rug Pull（“拉地毯”）的行騙方式。

“Rug Pull”的行騙方式就是以虛假的投資機會作為誘餌，得手后帶著投資者的資金卷款逃跑。

此外，報告指出，2021年加密貨幣的盜竊案件損失約達32億美元，約是2020年的5倍多，其中72％的加密貨幣盜竊案發(fā)生在去中心化金融平臺（DeFi）。據(jù)悉，2021年，DeFi交易量飆升912％，DeFi已成為黑客攻擊的重災區(qū)，Chainalysis發(fā)現(xiàn)有不少DeFi的智能合約與程序存在漏洞，只要有利可圖，黑客就會拼命利用漏洞詐取加密貨幣。

Chainalysis表示，2021年整體加密貨幣總交易額飆升至15.8萬億美元，比2020年增長了5倍多。加密貨幣的資產(chǎn)價格上漲，主要原因是比特幣及NFT等數(shù)字資產(chǎn)得到了機構投資者和大型企業(yè)的青睞，比特幣抗通脹的說法也吸引了新的投資者加入。

圖片來源：Chainalysis

盡管2021年加密貨幣的犯罪金額創(chuàng)下新高，但占整體交易額15.8萬億美元的比重較低，僅占0.15％。與此同時，Chainalysis表示，各國政府監(jiān)查加密貨幣非法活動的技術也越來越成熟。

加密貨幣詐騙的三種方式

Chainalysis的報告顯示，加密貨幣詐騙是涉案金額最大的犯罪方式，造成的損失高達78億美元。加密貨幣詐騙的方式層出不窮，這里主要列舉三種最常見的詐騙模式。

第一種是“假投資”。

不法分子先開設數(shù)字資產(chǎn)交易平臺，偽造交易行情及買賣操作，增加交易量，吸引不知情的投資者投入交易，整體詐騙步驟拆解如下：

1．開設虛擬貨幣交易平臺（即交易所），通常以APP或網(wǎng)站的形式，鼓勵投資者在交易所開戶；

2．在交易平臺上，標榜遠高于市場行情的價格購入虛擬幣的行情訊息，讓賣家上當，讓賣家誤以為有別人愿意出高價買入比特幣；

3．平臺會發(fā)布調(diào)漲交易手續(xù)費的公告，目的是促使賣家盡快把虛擬幣轉至交易平臺出售，讓貪婪的人出現(xiàn)一種急迫的心理想趕快撿便宜；

4．同時制造假交易：在會員的賬號里虛列現(xiàn)金金額，讓人以為交易成功，并獲得等價的現(xiàn)金入賬，用這種方式騙大家去出售虛擬幣；

5．交易成功后，平臺會發(fā)布延后支付賣家款項的公告，目的在于拖延賣家發(fā)現(xiàn)被詐騙的時間；

6．最后在大家起疑心要求交易平臺退回虛擬幣時，交易平臺再發(fā)一個被黑客攻擊的假公告，例如“因＊＊＊遭黑客入侵，前后被盜＊＊＊個比特幣，故＊＊＊公司已無力運營”，從此交易平臺再也登錄不上，投資者血本無歸。

第二種是“龐氏騙局”。

龐氏騙局的犯罪行為可謂“歷史悠久”，這類似于傳銷，通過組織規(guī)模的不斷擴充，不斷吸收新的投資者加入，以轉介紹他人加入為主要收入來源。

加密貨幣的出現(xiàn)，使得龐氏騙局的模式再次找到了“用武之地”。

例如美國OneCoin的詐騙案件，通過承諾高回報和低風險吸引投資者，詐騙金額高達40億美元，根據(jù)美國當局的估計，OneCoin的傳銷層級共有6萬7千層，全球受害者和參與者高達數(shù)百萬人。

第三種是“假網(wǎng)戀”。

通過社交軟件，冒用帥哥美女的頭像和照片，用假身份，在網(wǎng)絡社群里到處搭訕，聊天培養(yǎng)感情，在得到受害者的信任后，再以加密貨幣投資、股票投資、賭博等能獲得高收益的說法來誘導，把受害者引導到設計好的投資騙局中，接著再介紹到假投資平臺上注冊，并要求投入比特幣等加密貨幣做投資，再匯款充值到某個APP平臺上。

剛開始，受害者會因為獲得一些收益而更加信以為真，接著投入更多資金，后來，平臺會隨便編一些理由關閉網(wǎng)站或APP，最后受害者血本無歸。

除了詐騙之外，加密貨幣的犯罪類型還有洗錢、非法網(wǎng)站交易等方式。

加密貨幣相關的違法犯罪是世界各國政府都很頭痛的問題，美國聯(lián)邦調(diào)查局也將比特幣等加密貨幣定義為“罪犯的避風港”。

中國全面禁止加密貨幣

2021年9月24日，我國人民銀行等十部門聯(lián)合發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，《通知》明確，虛擬貨幣相關業(yè)務活動都屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

業(yè)內(nèi)專家認為，中國此舉堵住了國內(nèi)監(jiān)管“盲區(qū)”，進一步壓縮虛擬貨幣投機炒作非法金融活動及相關違法犯罪活動空間。

水能載舟也能覆舟

以比特幣為代表的加密貨幣就像水，能載舟也能覆舟，從2009年比特幣誕生以來，到現(xiàn)在已經(jīng)穩(wěn)定運作超過10年，特斯拉也宣布可以使用比特幣用來買車，甚至Coinbase虛擬貨幣交易所也在美股上市。

科技本身是中性的，好與壞來自于人們?nèi)绾卫�用它，比如核能，可以作為核電站，也能制造核彈武器，關鍵是人怎么使用，而不能單方面歸咎于科技本身。

任何一個新興的技術，是人的行為賦予其道德和價值。